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2018年 06月28日

中欧思创会登陆西安 解码新常态下的财富管理

改革开放四十年来,中国经济经历了世界瞩目的高速增长,中国人的财富观念也发生了巨大变化。新中产的崛起、民营企业家的财富递增,带来了一个更为紧要的命题:财富如何管理?6月22日下午,由中欧国际工商学院主办的“中欧思创会·西安站”在君悦酒店拉开帷幕,活动以“新常态下的财富管理”为主题,中欧国际工商学院金融与会计学教授芮萌及多位业内人士解码财富管理趋势,分享资产配置理念。论坛现场吸引了近400名陕西地区的企业高管参与。

作为唯一一所由中国政府和欧盟委员会合作创办的亚洲领军商学院,中欧国际工商学院自1994年创立以来,以“中国深度、全球广度”为定位,以国际化办学为特色,注重研究和商业实践的融合,注重管理学知识的创造和传播,促进企业和企业家的交流互动,培养了一大批商界精英,拥有遍布全球80多个国家的20000多名校友,其中在陕西就有160多位活跃在各行各业。今年以来,西安发布的人才落户政策吸引了及十万青年才俊,今天的西安在古老的历史沉淀中焕发着全新的活力。中欧思创会登陆西安,旨在和广大陕西企业家、管理者和创业者共同开拓思维,拥抱这个快速发展和变革的新时代。

论坛首先由芮萌教授发表《让财富创造幸福》的主题演讲。他分析道,只看收益不看风险的时代将过去,市场将回归理性,但买卖双方还尚不成熟:一方面财富拥有者还缺少家庭资产负债表和财务规划,资产配置不够多元化,境外投资比例较低,对投资回报的预期相对偏高,存在投机偏好等;另一方面目前国内财富管理多照搬国外模式,重“销售产品”而轻“资产配置”。芮萌认为,中国的财富管理将向新的趋势发展:包括从销售产品到资产配置、从同质化到个性化、从不动产到动产、从固定收益到权益投资、从聚焦境内到全球分散、从线下到线下线上结合、从人到人机合一、从单一到综合服务等。制定好个人和家庭财富目标,认清自己的风险承受能力,重视保险产品的保障能力,分散化资产配置,并与经济周期以及自己的生命周期相匹配等,都是财富管理的“秘诀”。他还强调财富管理的终极目标是让人们更幸福,财富拥有者要建立“利他”的价值观,积极参与慈善。

在随后的中欧校友主题分享环节,深圳东方港湾投资管理股份有限公司董事长但斌(中欧EMBA2007)以《价值投资:穿越时间的河流与伟大企业共成长》为题,通过分享其二十多年的投资历程和案例,强调投资要树立正确的价值观,立足于企业本身,不断分析和挖掘企业的核心价值,只有选择那些经历时间考验的优质企业,才能取得长久的投资回报。

随后,芮萌教授和但斌再次出席圆桌论坛环节,与上海金浦健服股权投资管理有限公司总裁范寅(中欧EMBA2012),中信银行总行资深级投资顾问牛莙一同围绕主题进行圆桌讨论,现场观众也积极提问互动。其中,范寅指出中国人口的老龄化程度逐步加深,将给医疗健康行业带来大量机遇,部分细分领域值得投资;牛莙表示,有温度的金融更关注人与人的交互,客户在选择投资机构时应综合考虑品牌、团队的专业度和产品的丰富度。

继西安站之后,今年的中欧思创会还将走进杭州、苏州、厦门、哈尔滨等城市,邀请中欧名师与知名企业家一同解读互联网时代的全新商业思维。

供稿: 
中欧北京 边晓璇